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银行卡限制增多,故意刁难还是另有原因?

作者:admin 发布时间:2021-07-21 18:15

自公安部开展“断卡行动”以来,小编经常能够看到网络上有人吐槽说:这个断卡行动一出,普通人想办张银行卡也太难了,除了需要身份证和自己实名认证的手机号,如果不是本地户口,还需要提供工作证明、社保证明、暂住证或者租房合同等,来来回回跑几次银行才能下卡。
为什么办理银行卡限制这么多?其实背后的原因还是为了大家好。
在“断卡行动”开始之前,市面上收购、倒卖银行卡的黄牛活动猖獗,明明是免费办理的银行卡,他们却以数百元的价格收购,目的何在?这些银行卡将用于哪些用途?出售银行卡的人将备付哪些法律责任?
这些收购银行卡的一般都是不法分子,利用大量银行账户来进行一下事项:
1、转移和提取电信诈骗获得的赃款;
2、帮助贪污受贿人员大量洗白贪污款;
3、利用各种名义把公司账户的钱转入这些银行账户,然后快速取出到私人账户,从而在公司账目上虚构多项支出,实现逃避税款的目的。
倒卖的银行卡除了被不法分子用于诈骗、洗钱、逃税之外,还可能被用于机构躲避内幕交易、隐匿财产、网店刷单等非法行为,后患无穷。
根据《银行卡业务管理办法》规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。”《中华人民共和国刑法》第177条之1规定:“非法持有他人信用卡,数量较大的;使用虚假的身份证明领信用卡的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明领信用卡的,依法追究刑事责任”。罪名一旦成立,最高可处3年以上10年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。
小编提示:国内银行卡属于实名办理,卡内存储了许多个人信息,如果一时贪小便宜出售或者出租、出借自己实名的银行卡,极可能被不法分子用来从事非法活动,扰乱社会正常秩序。一旦银行卡出现相关违法问题,公安机关都会追溯到核心账户,导致个人信用受损,甚至承担连带法律责任。

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